Wenn ein Traum endlich wahr wird
Seit 2018 träumen Sophie und Marc von einer Reise nach Japan. Das ist auch der Zeitpunkt, zu dem sie in ihrem persönlichen Assistenten MIA ihr Projekt…
Sophie und Marc treffen Entscheidungen in ihrem Leben bewusst und versuchen, sie mit ihren Überzeugungen in puncto Nachhaltigkeit in Einklang zu bringen um einen möglichst kleinen ökologischen Fußabdruck zu hinterlassen.
So, wie sie die Renovierung ihres neuen Zuhauses beschlossen hatten, um es energieeffizienter zu machen, legen sie auch auf eine ethisch einwandfreie und nachhaltige Kapitalanlage Wert, die potenziell eine höhere Rendite abwirft als Geld auf dem klassischen Sparkonto.
Auf der Suche nach der idealen Anlagelösung kontaktiert Sophie ihren Personal Banker bei Spuerkeess und vereinbart einen Termin, um den bestmöglichen Plan festzulegen.
Zugleich analysiert er auch ihr Risikoprofil (sicherheitsorientiert, konservativ, ausgewogen, wachstumsorientiert oder offensiv) und erfragt ihre Anforderungen an die Nachhaltigkeit ihrer Anlagen (engagiert, interessiert oder neutral).
Sophie und Marc sind zwar wohlinformierte und interessierte Kunden, möchten sich bei ihrer Anlage aber auch nicht zu sehr den Kopf zerbrechen. Sophie hat bei ihrer Teilnahme am jährlich von Spuerkeess ausgerichteten Stock Market Learning jede Menge Informationen erhalten und ist sich der Risiken und des Verhaltens von Finanzinstrumenten sehr bewusst.
Die beiden möchten EUR 50.000 als Kapitalgrundstock für ihre Zukunft anlegen, und ihre Entscheidung fällt auf das Produkt S-Invest Plus. Dieser Sparplan wartet mit Optionen auf, die sie je nach ihrem Risikoprofil und ihren Nachhaltigkeitspräferenzen individuell festlegen können, sowie mit ausreichend Flexibilität für die Zusammenstellung ihrer persönlichen Lösung.
Angesichts der Turbulenzen an den Finanzmärkten schlägt ihr Berater ihnen vor, mit einer Ausgangsinvestition von EUR 20.000 zu beginnen und die verbleibenden EUR 30.000 über die kommenden Monate oder auch Jahre verteilt ganz nach ihrem Rhythmus mit wiederkehrenden Überweisungen einzuzahlen. Dieser individuelle Sparplan hat jede Menge Vorteile:
Sophie und Marc behalten einen Liquiditätspuffer, auf den sie bei unvorhergesehenen Kosten zurückgreifen können;
sie profitieren vom Durchschnittskosteneffekt, der auf dem Durchschnittskaufpreis (prix moyen d’acquisition – PAM) basiert und sich beim regelmäßigen Kauf einstellt, und können damit etwaige Marktschwankungen besser ausgleichen.
Sophie und Marc entscheiden sich für einen S-Invest Plus Sparplan, der überwiegend nachhaltige Anlagen enthält.
S-Invest Plus besteht aus Produkten der von Spuerkeess verwalteten lux|funds-Palette – Fonds, mit denen Anleger an der langfristigen Entwicklung der Finanzmärkte partizipieren.
S-Invest Plus ist kinderleicht. Anstatt einer Fülle unterschiedlicher Transaktionen für den Erwerb der einzelnen Finanzinstrumente genügen für den Abschluss ein Bericht und eine Unterschrift.
In ihrem S-Net können Sophie und Marc unter „Investitionen“ die Entwicklung ihrer Anlage genau verfolgen.
S-Invest Plus: Die Vorteile auf einen Blick
Lösungen, die auf die Anforderungen und das Risikoprofil des Kunden zugeschnitten sind
Eine Komplettlösung mit einer großen Auswahl unterschiedlicher Anlageprodukte, mit der Anleger Aufwand und Kosten sparen
keine Verwahrungsgebühren
30 % Nachlass auf die Zeichnungsgebühr
Investments sind ab EUR 40/Monat möglich
Breite Palette an lux|funds