Angèle Schmitz
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15 mai 2023

Investissement « façon relax » avec S-Invest Plus

Voilà quelques temps que Sophie et Marc ont racheté la belle maison de tante Elise et la fin des travaux et l’emménagement sont enfin en vue. Avec les frais de rénovation, le prêt hypothécaire et les intérêts montants, Sophie et Marc ont eu beaucoup de dépenses et leurs épargnes ont fondu. Les parents de Marc ayant décidé de vendre leur maison pour habiter dans le Sud, ils ont donné un peu d’argent à leurs enfants. Avec cet argent, le jeune couple veut investir pour l’avenir de la famille.

Comment investir différemment?

Sophie et Marc sont conscients des choix qu’ils prennent dans leur vie, ils essayent de prendre les bonnes décisions en accord avec leurs convictions sur la durabilité et leur empreinte écologique.

Tout comme ils ont décidé de rénover leur nouvelle maison afin d’améliorer sa classe énergétique, ils recherchent un investissement éthique, durable avec un rendement potentiellement que sur le compte d’épargne traditionnel.

À la recherche de l’investissement idéal, Sophie contacte son Personal Banker chez Spuerkeess et prend rendez-vous pour discuter du meilleur plan.

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Premier pas : le profil risque

Lors de leur rendez-vous le conseiller Spuerkeess explique les obligations que la banque a dans le cadre de la directive MIFID II.

Ainsi, Sophie et Marc font leur « Suitability Test » qui les classe dans un profil d’investisseur correspondant à :

  • leurs objectifs d’investissement et leur tolérance au risque ;
  • leur situation financière et leur capacité de subir des pertes ;
  • leurs connaissances et expériences en matière de produits et services financiers ;
  • leurs préférences en matière de durabilité.

Dans le même contexte, il analyse quel est leur profil de risque (Sécurité, Conservateur, Équilibré, Croissance ou Offensif) et quelles sont leurs besoins en termes d’investissements durables (Engagé, Intéressé, Neutre en matière de durabilité).

Deuxième pas : le choix du plan d’épargne individuel

Bien que Sophie et Marc sont des clients informés et intéressés, ils recherchent une façon d’investir sans trop se casser la tête. Sophie a reçu pleins d’informations lors de sa participation au Stock Market Learning proposé annuellement par Spuerkeess et elle est également très consciente des risques et des comportements des instruments financiers.

Voulant investir EUR 50.000 comme capital de base pour leur avenir, les deux optent pour le produit S-Invest Plus, un plan d’épargne qui leur propose des options « sur mesure » en fonction de leur profil de risque et de leurs préférences en matière de durabilité, ainsi que de la flexibilité pour la composition de leur plan d’épargne.

Vu les temps agités sur les marchés financiers, leur conseiller propose de commencer par un investissement initial de EUR 20.000 et de répartir les EUR 30.000 restants sur les prochains mois, voire années, via un ordre récurrent à leur rythme. Ce plan d’épargne individuel a comme avantage que :

Garder des liquidités
Garder des liquidités
Sophie et Marc pourront garder des liquidités qui pourront servir en cas d’imprévues
icône prévoyance
Prix d’acquisition moyen
Ils profitent de l’effet de lissage du prix d’acquisition moyen et peuvent ainsi compenser d’éventuelles fluctuations des marchés
C'est quoi le prix d'acquisition moyen (PAM) ?

Avec S-Invest Plus plus d’excuses pour ne pas se constituer un capital !

Sophie et Marc optent pour un plan d’épargne S-Invest Plus contenant une majorité d’investissements durables.

S-Invest Plus est constitué des produits de la gamme lux|funds gérée par Spuerkeess, ces fonds permettent de participer à long terme à l’évolution des marchés financiers.

En plus avec leur plan d’épargne S-Invest Plus ils peuvent investir mensuellement une somme pour faire croître leur capital, ce montant peut être aussi bas que EUR 40/mois.

Troisième pas : un rapport - une signature

S-Invest Plus c’est tout simple … au lieu de faire une panoplie d’opérations différentes à l’achat de chaque instrument financier, il suffit d’un rapport et d’une signature pour tout finaliser.

Et l’évolution de leur portefeuille, les fruits de leur investissement ?

Dans leur S-Net, dans la catégorie « Investissement », Sophie et Marc peuvent suivre de près l’évolution de leur investissement.

S-Invest Plus les avantages en résumé 

  • Des solutions adaptées aux besoins et au profil risque du client 

  • Un plan complet avec une variété d’investissements divers pour plus de facilité et moins de frais

  • Pas de droits de garde

  • 30% de réduction sur la commission de souscription

  • Investissements possibles à partir de EUR 40/mois

  • Large gamme de lux|funds

Prise de rendez-vous pour un plan d'épargne S-Invest Plus

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Disclaimer: 

Le produit présente un risque de perte en capital. La valeur de remboursement peut être inférieure au montant de l'investissement initial. Les données relatives aux performances incluent les frais liés aux instruments financiers ainsi que la commission de gestion. 

Investissement Épargne Développement durable

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