Sophie et Marc sont conscients des choix qu’ils prennent dans leur vie, ils essayent de prendre les bonnes décisions en accord avec leurs convictions sur la durabilité et leur empreinte écologique.
Tout comme ils ont décidé de rénover leur nouvelle maison afin d’améliorer sa classe énergétique, ils recherchent un investissement éthique, durable avec un rendement potentiellement que sur le compte d’épargne traditionnel.
À la recherche de l’investissement idéal, Sophie contacte son Personal Banker chez Spuerkeess et prend rendez-vous pour discuter du meilleur plan.
Lors de leur rendez-vous le conseiller Spuerkeess explique les obligations que la banque a dans le cadre de la directive MIFID II.
Ainsi, Sophie et Marc font leur « Suitability Test » qui les classe dans un profil d’investisseur correspondant à :
Dans le même contexte, il analyse quel est leur profil de risque (Sécurité, Conservateur, Équilibré, Croissance ou Offensif) et quelles sont leurs besoins en termes d’investissements durables (Engagé, Intéressé, Neutre en matière de durabilité).
Bien que Sophie et Marc sont des clients informés et intéressés, ils recherchent une façon d’investir sans trop se casser la tête. Sophie a reçu pleins d’informations lors de sa participation au Stock Market Learning proposé annuellement par Spuerkeess et elle est également très consciente des risques et des comportements des instruments financiers.
Voulant investir EUR 50.000 comme capital de base pour leur avenir, les deux optent pour le produit S-Invest Plus, un plan d’épargne qui leur propose des options « sur mesure » en fonction de leur profil de risque et de leurs préférences en matière de durabilité, ainsi que de la flexibilité pour la composition de leur plan d’épargne.
Vu les temps agités sur les marchés financiers, leur conseiller propose de commencer par un investissement initial de EUR 20.000 et de répartir les EUR 30.000 restants sur les prochains mois, voire années, via un ordre récurrent à leur rythme. Ce plan d’épargne individuel a comme avantage que :
Sophie et Marc optent pour un plan d’épargne S-Invest Plus contenant une majorité d’investissements durables.
S-Invest Plus est constitué des produits de la gamme lux|funds gérée par Spuerkeess, ces fonds permettent de participer à long terme à l’évolution des marchés financiers.
En plus avec leur plan d’épargne S-Invest Plus ils peuvent investir mensuellement une somme pour faire croître leur capital, ce montant peut être aussi bas que EUR 40/mois.
S-Invest Plus c’est tout simple … au lieu de faire une panoplie d’opérations différentes à l’achat de chaque instrument financier, il suffit d’un rapport et d’une signature pour tout finaliser.
Dans leur S-Net, dans la catégorie « Investissement », Sophie et Marc peuvent suivre de près l’évolution de leur investissement.
Des solutions adaptées aux besoins et au profil risque du client
Un plan complet avec une variété d’investissements divers pour plus de facilité et moins de frais
Pas de droits de garde
30% de réduction sur la commission de souscription
Investissements possibles à partir de EUR 40/mois
Large gamme de lux|funds
Disclaimer:
Le produit présente un risque de perte en capital. La valeur de remboursement peut être inférieure au montant de l'investissement initial. Les données relatives aux performances incluent les frais liés aux instruments financiers ainsi que la commission de gestion.
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