Lösungen für die Verwaltung Ihres Vermögens

Die Verwaltung eines Gesamtvermögens kann zuweilen echtes Kopfzerbrechen bereiten. Eine rationelle Verwaltung muss ebenso kurz- wie langfristige Ziele erfüllen. Das richtige Gleichgewicht zwischen den Vorhaben zu finden und gleichzeitig das Vermögen zu mehren, kann sich als schwierige Aufgabe erweisen. Dies gilt vor allen Dingen dann, wenn man als Kunde keine kompetenten Spezialisten zur Seite hat.

Das Risikoprofil beruht nicht nur auf dem Anlagehorizont des Kunden, sondern auch auf seiner Fähigkeit, ein potenzielles Verlustrisiko zu verkraften.

Nach der Festlegung seines Risikoprofils ist es wichtig, die Art der Betreuung zu bestimmen, die für den Kunden aufgrund seiner Kenntnisse, seiner verfügbaren Zeit oder auch seiner Präferenzen am besten erscheint.

Wenn der Kunde dagegen über gewisse Finanzkenntnisse verfügt und Entscheidungen für sein Portfolio selbst treffen will, gleichzeitig aber die Hilfe von Experten in Anspruch nehmen möchte, die ihn über verschiedene Anlagemöglichkeiten unter Beachtung seiner Risikobereitschaft beraten, kann er sich für eine unserer Anlageberatungslösungen entscheiden.

Im Rahmen der Anlageberatung bei Spuerkeess unterscheiden wir hauptsächlich zwischen zwei Lösungen: Activinvest und Activinvest Plus.

Unabhängig von der gewählten Lösung erfolgt jede Portfoliooptimierung mit Hilfe unseres leistungsstarken IT-Systems, das bei uns intern entwickelt wurde. Dieses System ermöglicht es, vor jeder Entscheidung die verschiedenen potenziellen Änderungen und deren Auswirkungen auf das aktuelle Portfolio darzustellen. Schließlich gewährleistet Spuerkeess auch eine regelmäßige Nachverfolgung des Kundenportfolios. Im Falle einer Abweichung des Risikos nimmt der Berater umgehend Kontakt zum Kunden auf, um erforderliche Anpassungen zu diskutieren.

Bei der Anlageberatung basieren unsere Empfehlungen in der Hauptsache auf der Anlagestrategie, die unsere Expertenteams entwickeln. Manche Kunden haben aber auch eigene Ideen, die sie in ihrem Portfolio umsetzen wollen. Für diesen Fall bieten wir eine komplett maßgeschneiderte Beratungslösung an. So können wir auf Wunsch des Kunden persönliche Vorgaben einbeziehen und unsere Empfehlungen an bereits bestehende Positionen anpassen, spezifische Recherchen durchführen oder auch proaktiv Anpassungen oder Chancen vorschlagen. Bei allem wird natürlich stets die Risikobereitschaft des Kunden beachtet.

Die Anlageberatung erfolgt hierbei im Wesentlichen im Tandem, d. h., durch den Kundenbetreuer und durch einen Experten für Finanzmärkte. Dieser Experte gehört dem Team „Investment and Portfolio Management“ der Business Unit Private Banking von Spuerkeess an. Er schlägt dem Kunden regelmäßige Optimierungen auf dem kundenseitig bevorzugten Weg vor: per e-Mail, Telefon oder Videokonferenz, in einem persönlichen Gespräch oder auch über unsere Plattform S-Net.

Mit anderen Worten: Der Kunde verfügt über einen exklusiven Zugang zu unseren Experten, welche sich durch sehr große Flexibilität auszeichnen.