Quel est mon risque en tant que professionnel, initiateur de virements (p.ex. salaires) ?

Si vous initiez des virements, assurez-vous que le nom du bénéficiaire que vous saisissez correspond bien au nom du compte bancaire du bénéficiaire. Utilisez le nom figurant sur le relevé d'identité bancaire (RIB) du compte. À défaut, utilisez le nom indiqué près de l'IBAN sur la facture ou la demande de paiement. En cas de doute, demandez au bénéficiaire le nom correct à saisir. Pour vous faciliter la tâche, pensez à mettre à jour votre liste de bénéficiaires enregistrés.

Le traitement de fichiers de virements (notamment via MultiLine), p.ex. pour les salaires, peut résulter dans un non-traitement de tous les virements si la VoP détecte une discordance entre le nom d’un bénéficiaire saisi et le nom du compte bénéficiaire.

D’où l’importance de vérifier votre liste des bénéficiaires enregistrés et la possibilité, en cas de virements multiples transmis par fichier, de faire un « opt-out » VoP.